Calculateur de salaire net
Le salaire brut affiché sur le contrat est souvent supérieur au montant réellement versé sur le compte bancaire. Ce calculateur détaille chaque retenue dans l’ordre: retenue fédérale sur le revenu, impôt de l’État, FICA (Social Security et Medicare), avantages avant impôt comme le 401(k) et l’assurance santé, puis retenues après impôt. Utilisez-le pour estimer la paie nette hebdomadaire, toutes les deux semaines, bimensuelle ou mensuelle.
Comment la paie nette est calculée
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1
Saisir le salaire brut
Salaire annuel, ou taux horaire multiplié par les heures de la période de paie.
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2
Choisir l'État et le statut fiscal
L'État influe sur l'impôt local sur le revenu, tandis que le statut fiscal fixe les bandes de retenue fédérale.
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3
Ajouter les retenues avant impôt
Incluez le 401(k) traditionnel, le HSA et les primes d'assurance santé avant impôt.
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4
Appliquer les impôts fédéral, d'État et FICA
La retenue fédérale suit les tables W-4. FICA est généralement de 7,65% pour les salariés avant tout Additional Medicare Tax.
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5
Soustraire les retenues après impôt
Incluez Roth 401(k), saisies sur salaire, cotisations syndicales ou autres déductions après impôt.
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6
Lire la paie nette
L'estimation indique le montant qui arrive sur votre compte à chaque période de paie.
Taux FICA (taxe sur la paie)
| Taxe | Taux salarié 2026 | Plafond de salaire |
|---|---|---|
| Social Security (OASDI) | 6,2% | 184 500 $ |
| Medicare | 1,45% | Aucun |
| Additional Medicare | 0,9% | Au-delà de 200 000 $ pour célibataire / 250 000 $ pour déclaration commune |
| FICA total pour la plupart des salariés | 7,65% | - |
L’employeur verse le même 7,65% ordinaire. La contribution combinée employeur et salarié à FICA atteint donc 15,3% des salaires sous le plafond Social Security. L’Additional Medicare Tax est uniquement à la charge du salarié.
Tranches fédérales d’impôt sur le revenu 2026 (déclarant célibataire)
| Revenu imposable | Taux |
|---|---|
| Jusqu’à 12 400 $ | 10% |
| 12 401 $ - 50 400 $ | 12% |
| 50 401 $ - 105 700 $ | 22% |
| 105 701 $ - 201 775 $ | 24% |
| 201 776 $ - 256 225 $ | 32% |
| 256 226 $ - 640 600 $ | 35% |
| 640 601 $ et plus | 37% |
Les tranches sont marginales. Seuls les dollars situés dans chaque plage sont imposés à ce taux.
Variations selon l’impôt d’État
- Pas d’impôt général sur les salaires: Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington et Wyoming.
- États à taux fixe: Colorado, Illinois, Indiana, Kentucky, Michigan, North Carolina, Pennsylvania et Utah.
- États progressifs ou par paliers: California, New York, New Jersey, Oregon, Minnesota et la plupart des autres.
California applique un taux marginal maximal de 13,3%. New York City ajoute un impôt local sur le revenu à l’impôt de l’État de New York.
Retenues fréquentes
| Élément | Avant impôt? | Limite ou note 2026 |
|---|---|---|
| 401(k) traditionnel | Oui | 24 500 $ de report salarié (32 500 $ à partir de 50 ans; un rattrapage plus élevé peut s’appliquer de 60 à 63 ans) |
| Roth 401(k) | Non | Partage la même limite de report salarié |
| HSA (plan santé à franchise élevée) | Oui | 4 400 $ individuel / 8 750 $ famille |
| FSA (santé) | Oui | 3 400 $ |
| Assurance santé | Généralement oui | Selon le plan |
| Avantages transport | Oui | 340 $ par mois |
Taux effectif et taux marginal
- Taux marginal: le taux appliqué au dernier dollar de revenu imposable.
- Taux effectif: impôt total divisé par revenu total. Il est généralement plus bas, car les tranches inférieures sont remplies d’abord.
Un déclarant célibataire gagnant 100 000 $ peut atteindre la tranche marginale de 22%, mais son taux fédéral effectif sera plus bas après la standard deduction et les tranches inférieures.
Paie et impôt réellement dû
Ce calculateur estime la retenue sur chaque paie. L’impôt réellement dû est régularisé lors du dépôt du Form 1040. Si trop d’argent a été retenu, vous pouvez recevoir un remboursement. Si la retenue est insuffisante, vous pouvez devoir un solde. Utilisez cette estimation pour planifier la paie, puis fiez-vous à la déclaration complète pour le total annuel.
Questions fréquentes
Les raisons fréquentes incluent FICA, la retenue fédérale basée sur le W-4, l’impôt d’État, les cotisations 401(k) et primes santé avant impôt, ainsi que les retenues après impôt comme les saisies. Comparez l’estimation à un bulletin de paie récent pour voir où va chaque dollar.
Oui, pour la planification. Il utilise les règles actuelles de payroll tax et les taux que vous saisissez pour les impôts fédéral, d’État et autres retenues. Une vraie fiche de paie peut varier à cause des bonus, des avantages propres à l’employeur, des taxes locales ou d’ajustements en cours d’année.
Les cotisations traditionnelles réduisent le salaire imposable aujourd’hui et peuvent convenir si vous prévoyez un taux plus bas à la retraite. Les cotisations Roth ne réduisent pas l’imposable actuel, mais les retraits qualifiés peuvent être non imposables plus tard. Beaucoup de salariés répartissent leurs cotisations entre les deux.
La retenue est une estimation, pas une déclaration finale. Un second emploi, les revenus du conjoint, une activité indépendante, des gains de placement, des taxes locales ou un W-4 obsolète peuvent entraîner une retenue insuffisante. Utilisez l’IRS Tax Withholding Estimator si vous devez ajuster votre W-4.
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