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Calculateur de dividendes

Étape 1 / 4 Revenu annuel
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Ce calculateur de dividendes transforme un nombre d’actions, un cours actuel et un dividende annuel par action en projection de revenu. Ajoutez une hypothèse de croissance du dividende et la part que vous réinvestissez pour mesurer l’effet d’un DRIP ou d’une réinjection automatique des distributions.

Comment projeter un revenu de dividendes

  1. 1

    Saisir votre position

    Indiquez le nombre d'actions détenues et le cours actuel par action. Le calculateur s'en sert pour calculer votre rendement courant et la valeur des actions réinvesties.

  2. 2

    Renseigner le dividende

    Entrez le dividende annuel par action. Si la société paie chaque trimestre, multipliez le dernier dividende trimestriel par 4.

  3. 3

    Ajouter les hypothèses

    Choisissez une croissance annuelle prudente du dividende et la part de chaque versement que vous comptez réinvestir.

  4. 4

    Lire la projection

    Comparez revenu annuel, moyenne mensuelle, rendement courant et dividendes cumulés sur la période choisie.

Les formules essentielles

Revenu annuel de dividendes = actions × dividende annuel par action.

Rendement courant du dividende = dividende annuel par action ÷ cours actuel de l’action × 100.

Rendement sur coût = dividende annuel actuel par action ÷ prix d’achat initial par action × 100. Exemple : une action achetée 40,00 € qui verse désormais 2,00 € par action affiche un rendement sur coût de 5,00 %, même si le cours actuel de 80,00 € correspond à un rendement courant de 2,50 %.

Réinvestissement DRIP : tout ou partie du dividende sert à acheter des actions supplémentaires. Ces nouvelles actions peuvent produire des dividendes plus tard, ce qui fait jouer à la fois la croissance du dividende et celle du nombre d’actions.

Exemple de projection

Vous détenez 100 actions à 50,00 € chacune. La société verse 1,50 € par action et par an, vous retenez 6 % de croissance du dividende et vous réinvestissez tous les versements.

Année Actions Dividende/action Revenu annuel Dividendes cumulés
1 103,00 1,50 € 150 € 150 €
5 116,23 1,89 € 214 € 906 €
10 137,19 2,54 € 333 € 2 253 €
20 211,76 4,55 € 910 € 8 715 €

Sans réinvestissement, le dividende par action peut augmenter, mais le nombre d’actions reste fixe. Il est donc utile de distinguer les dividendes encaissés en espèces de ceux utilisés pour renforcer la position.

Ce que la projection ne modélise pas

  • Fiscalité. Les dividendes peuvent être imposables même lorsqu’ils sont réinvestis. Pour une vision nette, diminuez le rendement ou le montant réinvesti selon votre fiscalité attendue.
  • Réductions de dividende. Le conseil peut réduire, suspendre ou annuler une distribution. Le taux de croissance reste une hypothèse.
  • Volatilité du cours. Le calculateur utilise le cours actuel pour le rendement et la réinjection. Les prix réellement payés varieront avec le marché.
  • Change. Les actions étrangères ajoutent un risque entre la devise du titre et votre devise de dépenses ou de déclaration.
  • Frais et retenues à la source. Frais de courtage, frais de fonds et retenues étrangères peuvent réduire la somme réellement réinvestie.

Contrôles de bon sens

  • Comparez le rendement avec l’historique de la société et de son secteur ; un rendement très élevé peut provenir d’un cours qui a fortement baissé.
  • Vérifiez le taux de distribution et la couverture par le flux de trésorerie disponible. Une distribution mal couverte est fragile.
  • Regardez les hausses, les coupes et les paiements manqués, pas seulement le dernier rendement affiché.
  • Soyez prudent avec les cycliques, les foncières cotées et les sociétés sensibles aux taux.

Questions fréquentes

Saisissez le dividende annuel par action. Si une action verse 0,375 € par trimestre, indiquez 1,50 €. Pour un paiement mensuel, multipliez le dernier versement par 12.

Il indique la part de chaque dividende qui est réinvestie. 100 % signifie réinvestissement total, 0 % signifie encaissement complet, et une valeur intermédiaire partage les deux.

Commencez par le plus faible des taux historiques à 5 et 10 ans, puis réduisez-le si les bénéfices, la dette ou le taux de distribution semblent tendus.

Non. Il s’agit d’une projection pédagogique. Les actions à dividendes peuvent baisser, les distributions ne sont pas garanties et la fiscalité dépend du pays et du compte utilisé.

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